Sie stehen dem sehr hohen Risiko und den somit sehr hohen Ertragschancen offen gegenüber. Dabei sind Sie bereit, sehr hohe Kurs-, Bonitäts- und (in Abhängigkeit Ihrer Anlagepräferenzen) sehr hohe Währungsrisiken in Kauf zu nehmen.

Der Maximum Drawdown stellt ein Instrument zur Risikomessung dar. Er gibt den Maximalverlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraumes hätte erleiden können (historische Betrachtungsweise). Dabei wird angenommen, dass zum Höchststand gekauft und zum Tiefststand verkauft wird.

PORTFOLIOZUSAMMENSETZUNG | 30.12.2024

Die Aufstellung der Einzeltitel zeigt die auf den jeweiligen Stichtag bezogene Allokation der gewählten Anlagestrategie der Musterportfolien. Die individuelle Zusammensetzung eines persönlichen Vermögensverwaltungsportfolios erfolgt erst nach einer Erhebung der Kundenbedürfnisse. Die Aufstellung stellt ausdrücklich keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf der Einzelwerte oder der Gestaltung eines Portfolios aus diesen Titeln dar.

Sie stehen dem hohen Risiko und den somit hohen Ertragschancen offen gegenüber. Dabei sind Sie bereit, hohe Kurs-, Bonitäts- und (in Abhängigkeit Ihrer Anlagepräferenzen) hohe Währungsrisiken in Kauf zu nehmen. 

Der Maximum Drawdown stellt ein Instrument zur Risikomessung dar. Er gibt den Maximalverlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraumes hätte erleiden können (historische Betrachtungsweise). Dabei wird angenommen, dass zum Höchststand gekauft und zum Tiefststand verkauft wird. 

PORTFOLIOZUSAMMENSETZUNG | 30.12.2024

Die Aufstellung der Einzeltitel zeigt die auf den jeweiligen Stichtag bezogene Allokation der gewählten Anlagestrategie der Musterportfolien. Die individuelle Zusammensetzung eines persönlichen Vermögensverwaltungsportfolios erfolgt erst nach einer Erhebung der Kundenbedürfnisse. Die Aufstellung stellt ausdrücklich keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf der Einzelwerte oder der Gestaltung eines Portfolios aus diesen Titeln dar.

Sie stehen dem ausgeprägten Risiko und den somit überdurchschnittlichen Ertragschancen offen gegenüber. Dabei sind Sie bereit, mittlere Kurs-, Bonitäts- und (in Abhängigkeit Ihrer Anlagepräferenzen) mittlere Währungsrisiken in Kauf zu nehmen. 

Der Maximum Drawdown stellt ein Instrument zur Risikomessung dar. Er gibt den Maximalverlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraumes hätte erleiden können (historische Betrachtungsweise). Dabei wird angenommen, dass zum Höchststand gekauft und zum Tiefststand verkauft wird. 

PORTFOLIOZUSAMMENSETZUNG | 30.12.2024

Die Aufstellung der Einzeltitel zeigt die auf den jeweiligen Stichtag bezogene Allokation der gewählten Anlagestrategie der Musterportfolien. Die individuelle Zusammensetzung eines persönlichen Vermögensverwaltungsportfolios erfolgt erst nach einer Erhebung der Kundenbedürfnisse. Die Aufstellung stellt ausdrücklich keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf der Einzelwerte oder der Gestaltung eines Portfolios aus diesen Titeln dar.

Sie sind bereit bei Ihrer Geldanlage geringe Kurs-, Bonitäts- und (in Abhängigkeit Ihrer Anlagepräferenzen) geringe Währungsrisiken in Kauf zu nehmen.

Der Maximum Drawdown stellt ein Instrument zur Risikomessung dar. Er gibt den Maximalverlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraumes hätte erleiden können (historische Betrachtungsweise). Dabei wird angenommen, dass zum Höchststand gekauft und zum Tiefststand verkauft wird.

PORTFOLIOZUSAMMENSETZUNG | 30.12.2024

Die Aufstellung der Einzeltitel zeigt die auf den jeweiligen Stichtag bezogene Allokation der gewählten Anlagestrategie der Musterportfolien. Die individuelle Zusammensetzung eines persönlichen Vermögensverwaltungsportfolios erfolgt erst nach einer Erhebung der Kundenbedürfnisse. Die Aufstellung stellt ausdrücklich keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf der Einzelwerte oder der Gestaltung eines Portfolios aus diesen Titeln dar.

Wir befanden uns in einer äußerst turbulenten Zeit, insbesondere im Jahr 2022, das von erheblichen Schwankungen an den Kapitalmärkten geprägt war. Sowohl Aktien- als auch Rentenmärkte verzeichneten deutliche Einbrüche und schlossen mit Verlusten ab. Obwohl wir für unsere Kunden keine positive Rendite erzielen konnten, ist es uns gelungen, die Kursrückgänge im Vergleich zu den Marktentwicklungen signifikant zu verringern. Zusätzlich zu diesen Herausforderungen im Marktumfeld gab es besondere Situation, darunter die Krise bei der Credit Suisse. Glücklicherweise blieb eine mögliche Bankenkrise aus, insbesondere dank der Rettungsmaßnahmen in der Schweiz. Der aktuelle Konflikt im Nahen Osten stellt uns erneut vor bedeutende Herausforderungen und erfordert wichtige Entscheidungen. Trotz all dieser Herausforderungen hat Smavesto stets das Risiko an den Märkten im Auge behalten und im Zweifelsfall auf den Geldmarktbereich gesetzt, anstatt starr an Investitionen festzuhalten und auf eine positive Entwicklung an den Märkten zu hoffen. Die vorausschauende Risikobewertung und Steuerung hat sich als eine der wesentlichen Stärken von Smavesto erwiesen, um auch in herausfordernden Zeiten ein gutes Ergebnis für unsere Kunden zu erzielen.

Die Leistung unserer KI wurde bereits in den von Krisen geprägten letzten Jahren eindrucksvoll unter Beweis gestellt. Ein markantes Beispiel hierfür ist der März 2023 als die Credit Suisse unter Druck geriet und beinahe eine erneute Bankenkrise auslöste. Zu diesem Zeitpunkt reagierte Smavesto umsichtig und verlagerte sämtliche Kundendepots in den Geldmarktbereich. Diese vorausschauende Entscheidung war dem Risiko dieser Situation geschuldet, die Aktienmärkte blieben glücklicherweise stabil und die Aktienkurse stiegen nach kurzer Zeit wieder an. Erst als sich ein solides Marktumfeld abzeichnete, kehrte Smavesto in den Markt zurück. Dieses Beispiel verdeutlicht die grundlegende Philosophie von Smavesto: Das Risikomanagement hat stets Vorrang vor der reinen Performance. Unser Ziel ist es, die Vermögenswerte unserer Kunden vor Risiken zu schützen und in Marktphasen mit starken Schwankungen verantwortungsbewusst zu handeln. Die Entscheidungen des Algorithmus basieren auf einer sorgfältigen Analyse und einem umfassenden Verständnis der aktuellen Marktdynamik, um so auf die Bedürfnisse der Kunden einzugehen.

Dieses Gefühl kann schnell entstehen, wenn das Depot ins Minus gerutscht ist. Wenn wir jedoch die Vergangenheit und die aktuelle Situation betrachten, ergibt sich ein klares Bild. Derzeit stehen wir vor einer herausfordernden Situation, geprägt von hoher Inflation und entsprechenden Zinserhöhungen seitens der Zentralbanken. Eine bewährte Methode, um der Inflation entgegenzuwirken, ist die Investition in Sachwerte, zu denen auch Aktien-ETFs gehören. Schwankungen an den Kapitalmärkten sind bedauerlicherweise unvermeidlich. Jedoch übertrifft unsere Performance seit Auflegung deutlich die Renditen von Tagesgeldern, was ein wichtiger Faktor ist, den wir nicht außer Acht lassen sollten. Durch die Investition an den Märkten eröffnet sich somit die Chance, eine Performance zu erzielen, die höher liegt als die aktuelle Inflation, auch wenn dies mit zwischenzeitlichen Marktschwankungen verbunden ist. Bei der Anlage in Tagesgeld gibt es diese Möglichkeit hingegen nicht.

Smavesto wurde bewusst so entwickelt, dass die Künstliche Intelligenz eigenständig Marktsituationen bewerten und entsprechende Entscheidungen umsetzen kann, ohne menschliches Zutun. Daher haben Sie als Anleger aktiv keine direkte Kontrolle über diese Prozesse. Dennoch haben Sie die Möglichkeit, Ihre Anlageklasse zu ändern oder bestimmte Investments (Anlagen in Fremdwährungen, Anlagen in Emerging Markets, nachhaltige Anlagen) zu berücksichtigen bzw. auszuschließen. Hier können Sie jederzeit Anpassungen vornehmen. Allerdings sollten Sie dabei beachten, dass eine ständige Veränderung aufgrund von Marktschwankungen zu emotionalen Entscheidungen führen kann, die in Bezug auf Kapitalanlagen häufig nicht ratsam sind.

Natürlich wäre es wünschenswert, wenn wir über eine Art Vorhersagesystem verfügen könnten, das es uns ermöglicht, die Entwicklung an den Kapitalmärkten im Voraus zu erkennen und entsprechend zu reagieren. Leider ist eine solche perfekte Vorhersage nicht möglich. Dank unserer fundierten KI-Entscheidungen in den vergangenen Jahren hat sich Smavesto jedoch als eine der stärksten und erfolgreichsten Vermögensverwaltungen am deutschen Markt etabliert. Unsere Erfolge basieren auf einer fortlaufenden Analyse und einem Risikomanagement, das stets das wohl unserer Kunden im Blick hat.